Conseiller en gestion de patrimoine · SwissLife

Vous avez construit
une belle carrière.
Assurons-nous qu'elle
vous rapporte autant
à la retraite.

Accompagnement dédié aux professions libérales — retraite, prévoyance, fiscalité, transmission. Une approche sur mesure, pas un produit standard.

Réserver mon bilan gratuit — 30 min
Sans engagement En visio ou par téléphone Réponse sous 24h
−47%
de revenus en moyenne à la retraite
sans épargne complémentaire
73%
des professions libérales ne connaissent
pas le montant exact de leur retraite
1 200€
de déductions fiscales non utilisées en moyenne
chaque année sans PER (pour 80 000 € de revenus)
La réalité des professions libérales

Ce que les chiffres
disent de votre situation

73%
des professions libérales ne connaissent pas le montant exact de leur retraite
−47%
de revenus en moyenne à la retraite sans épargne complémentaire
1 200€
de déduction fiscale non utilisée en moyenne chaque année pour un revenu de 80 000 € sans PER
60%
des libéraux n'ont pas de plan d'épargne retraite complémentaire en place
Ce qu'on optimise ensemble

Quatre piliers essentiels.
Une approche taillée
pour votre métier.

Chaque situation est différente. On part de ce que vous avez déjà — pas d'un modèle standard — pour identifier ce qui fonctionne et ce qui mérite d'être ajusté.

Maladie ou invalidité peuvent arriver à tous. On analyse votre couverture réelle actuelle et identifie les ajustements nécessaires pour mieux vous protéger après 90 jours.

Votre régime obligatoire est souvent insuffisant. On identifie comment réduire votre pression fiscale et préparer une retraite à hauteur de votre niveau de vie.

Vous avez déjà construit un patrimoine solide. On le passe en revue en détail pour s'assurer qu'il travaille vraiment pour vous — et pas à côté.

On vérifie que votre plan de transmission est structuré et qu'il protège bien votre conjoint et vos enfants, tout en identifiant les marges de progression.

Passez à l'action

Vous avez déjà des bases.
Voyons ce qu'on peut en faire.

Et si 30 minutes suffisaient à révéler des opportunités que vous n'aviez pas vues ?

Réserver mon bilan gratuit — 30 min
Ils ont pris le temps d'un échange

30 minutes.
Plus de clarté qu'en
années de gestion en solo.

"

Je pensais avoir bien fait les choses. Nicolas m'a montré deux ou trois leviers que je n'avais pas vus — notamment sur l'optimisation de ma fiscalité. En 30 minutes, j'avais plus de clarté qu'en 10 ans chez une autre compagnie d'assurance.

Dr. M.T.
Médecin généraliste · 47 ans
"

Honnêtement, je ne savais pas trop à quoi m'attendre. J'avais l'impression que ce genre d'échange allait ressembler à un rendez-vous commercial de plus. En 30 minutes, Nicolas a identifié deux leviers sur mon épargne que je n'avais jamais vus. Aujourd'hui je le recommande systématiquement à mes propres clients.

C.M.
Notaire · 38 ans
"

J'avais déjà une prévoyance en place mais je ne savais pas vraiment si elle était suffisante. Nicolas a tout passé en revue calmement, et on a identifié un ajustement simple qui faisait une vraie différence.

Me. S.L.
Avocate · 41 ans
"

Ce qui m'a convaincu c'est qu'il est parti de ce que j'avais déjà. Pas de discours sur ce que je n'avais pas fait — des pistes concrètes pour aller plus loin. C'est exactement ce dont j'avais besoin.

Dr. P.R.
Chirurgien-dentiste · 52 ans
Votre bilan offert

30 minutes.
Un regard neuf.
Zéro angle mort.

30 minutes, votre situation réelle, zéro angle mort — et des recommandations concrètes, sans engagement.

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1
Analyse personnalisée

On fait le point sur votre situation actuelle — retraite, prévoyance, fiscalité, patrimoine. Pas un audit générique : un regard sur ce que vous avez vraiment en place.

2
Solutions concrètes

J'identifie ce qui est bien en place et ce qui mérite d'être ajusté. Avec les avantages, les limites, et toujours votre décision en dernier ressort.

3
Plan d'action clair

Vous repartez avec des recommandations concrètes, actionnables dès le lendemain. Sans jargon, sans engagement, sans pression.

Questions fréquentes

Tout ce que vous voulez
savoir avant d'échanger.

Votre conseiller bancaire travaille dans le cadre des produits de son établissement. J'interviens en tant que conseiller dédié aux professions libérales, avec une approche centrée sur votre situation globale : retraite, prévoyance, fiscalité, transmission. L'objectif n'est pas de remplacer votre banque — c'est de combler ce qu'elle ne couvre pas ou ne voit pas.
C'est précisément pour ça qu'un accompagnement structuré a de la valeur. Je m'occupe de l'analyse et du suivi. De votre côté, une heure par an suffit pour faire le point. La plupart des professionnels libéraux que j'accompagne réalisent qu'ils perdaient davantage à ne pas y consacrer ce temps qu'à le prendre.
C'est la question honnête à se poser. La réalité : ce premier échange est un vrai bilan de votre situation. Si votre protection est bien calibrée, je vous le dis. Si des ajustements sont possibles, on en parle clairement — avec les avantages, les limites, et toujours votre décision en dernier ressort. Vous repartez avec des informations utiles, quoi qu'il arrive.
Pour certaines démarches simples, oui. Mais la valeur d'un accompagnement est dans l'arbitrage entre des options qui semblent équivalentes et ne le sont pas. Un mauvais choix de prévoyance, une assurance-vie mal structurée ou un PER mal calibré peuvent coûter plusieurs milliers d'euros par an. Internet ne connaît pas votre situation.
C'est souvent le cas des professionnels libéraux que j'accompagne — et c'est justement ce profil qui tire le plus de valeur d'un second regard. Pas pour tout remettre en cause, mais pour vérifier que ce qui est en place est bien calibré pour votre situation actuelle. Les besoins évoluent : revenus, statut, famille, projets. Ce qui était adapté il y a cinq ans ne l'est pas forcément aujourd'hui.
Ce n'est pas une obligation. L'objectif n'est pas de tout remettre en cause. On peut très bien travailler à la marge : retraite complémentaire, fiscalité, prévoyance, protection du conjoint — sans toucher à ce que vous avez déjà si vous en êtes satisfait.
Je m'engage à ne rien valider avec vous que vous ne compreniez pas. Si quelque chose n'est pas clair, on reprend. Vous prenez toujours la décision finale, en connaissance de cause — pas parce qu'on vous a perdu dans le jargon.
Si vous payez des impôts, cotisez pour votre retraite et avez un cabinet, vous avez déjà un patrimoine à structurer. Les professions libérales disposent de leviers fiscaux et retraite très puissants qui restent souvent inexploités faute d'un regard extérieur spécialisé. Ce n'est pas une question de montant — c'est une question de stratégie.
Une question ? Parlons-en.

La meilleure façon d'y répondre,
c'est d'en parler directement.

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